解决传统电商平台财务管理痛点，让财务核算更简单！

金兴联益精算大师

企业线上全渠道业务 财务核算解决方案

企业普遍问题

国家对于企业收入的财务处理做了明确说明

财政部修订发布了

《企业会计准则第14号——收入》

国内会计准则与国际会计准则趋同，新准则为收入和建造合同制定了五步法模型、对收入和建造合同进行了统一，同时也对收入确认原则进行了更详细的说明。 

两种现象带来企业财务核算三大问题

 

问题发生常见场景1——先预存后消费业务的收入确认处理

先缴费

以会员运营为核心的新零售行业，行业通常规则是先缴费后消费的情况，对于存在多家门店的企业，一般也允许客户在任意一家门店预存缴费（办卡）后，在其他门店消费。

消费和扣款

在业务方面，需要在系统记录预存缴费数据，通过总部的集中数据同步，实现客户在不同门店进行消费和扣款；但根据财务核算要求，财务人员在收到预存缴费数据后不能确认为收入，而是需要计入预收款后，再根据实际消费情况结转收入。

跨店分配

对于跨门店的消费的情况，还需要财务人员将该客户收益在各门店之间进行分配。

多次消费

预充值之后，多次消费预存款费用如何进行扣减

复杂售后

复杂售后场景下如何处理，比较难定义

CRM

 

 

只管理了会员资产业务和后端脱节

财务

想知道企业负债具体对应那些客户&明细单据

商城

支付方式较多，账单和账户余额需进行对应， 积分、储值、抵用券都可能是支付方式的一种，财务月结时肯定也要逐个对应上

缺少明细支撑

问题发生常见场景2——多资金通道对账

 

一方面是支付方式多种多样：现金、储值卡、优惠券、刷卡、第三聚合支付平台等，不同的清分和到账时间决定对账的多样性和复杂性；

另外一方面，直营店、加盟店、电商平台、外卖平台、团购平台等多种渠道又存在不同的结算规则和收入到账的不同。

京东

支付方式较多：有微信、支付宝等，结算时账单和余额要能对应上

交易流水大

天猫

消费者支付时可能使用天猫红包，一部分消费者支付，另一部分使用天猫红包，帐应该如何处理？

结算方式规则多

拼多多

平台费用项规则不一，月底对账时需要清楚一进一出和剩下的账户余额是否能对应上

交易单量多

抖音

平台账单明细规则不同，需要进行账单数据清洗

费用数据分析难

人工处理

导致平台费用项多，费用规则相对复杂，那些需要开票，那些无需开票，开票的如何处理，未开票的如何处理。

问题发生常见场景3——电商渠道各项费用的确认与开票方向

多元化平台发展

天猫佣金

▼

积分

花呗

▼

钻展

运费险

▼

直通车

保证金

▼

券

购物金

▼

返点

问题发生常见场景4——电商渠道对账三大痛

业务

01    业务多变

新玩法，新业务层出不穷，业务管理不规范，操作无监管，业务部门只关心销量

02    异常数据多

异常多，多渠道，多支付方式，各种平台费用，扣款核对繁琐，耗时耗力，准确率低

03    数据难分析

数据管理、分析无法实现。上市计划等没有很好的数据支持。

解决方案整体架构

核心能力提升——数据透视，快速统计管理账务

支持按照账务类型、备注关键字自定义数据透视规则。

ꀉ

扣款1

费用1

收入1

自定义映射规则

扣款1

费用2

收入2

扣款3

收入2

扣款

扣款1

扣款2

扣款3

透视后账单

费用

费用1

费用2

费用1

收入

收入1

收入2

支持按照数据透视规则自动匹配。

ꀉ

支持映射成功的账单，自动按照自定义项目进行分类汇总，快速统计管理各种收入、支出、费用等账务。

ꀉ

支持手动指定映射以及规则更新手动刷新映射状态。

ꀉ

支持透视成功数据的接口查询或自动按照相应的科目，同步至财务系统。

ꀉ

核心能力提升——多渠道自定义对账模式

店铺维度自定义设置.

透视明细报表，映射状态清晰可见，支持手动刷新、指定

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精算大师解决方案

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企业应用案例

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